Paso 1 · Tu perfil de riesgo
Cuatro preguntas para proponerte un punto de partida. Puedes saltarlo y rellenar los campos a mano.
Paso 2 · Las reglas y tus números
Se simulan 5.000 intentos independientes con tus parámetros. Cada operación gana o pierde según tu win rate; no se modelan comisiones, spread, deslizamiento ni rachas correlacionadas.
Paso 3 · Lo que exigen esos números
Cómo leer el resultado
El win rate de equilibrio no lo decide la empresa
Lo decide tu ratio riesgo/beneficio. Si arriesgas 1 para ganar 2, empatas acertando el 33,3% de las veces; todo lo que esté por encima es esperanza positiva. La fórmula es 1 / (1 + RR). Es el primer filtro: si tu win rate honesto queda por debajo de ese número, ninguna gestión de riesgo arregla la estrategia, solo alarga el tiempo hasta perder.
| Ratio | Win rate de equilibrio | Qué significa |
|---|---|---|
| 1 : 1 | 50,0% | Tienes que acertar más de la mitad |
| 1 : 1,5 | 40,0% | Cuatro de cada diez bastan para empatar |
| 1 : 2 | 33,3% | Fallar dos de cada tres sigue siendo viable |
| 1 : 3 | 25,0% | Una de cada cuatro, con rachas largas de pérdidas |
El riesgo por operación tira de los dos extremos a la vez
Subir el riesgo acorta el camino al objetivo y también al drawdown. Es el intercambio central de cualquier prueba de fondeo: no existe un ajuste que suba la probabilidad de aprobar sin subir la de romper. Cambia el campo de riesgo y vuelve a simular para verlo con tus propios números.
La pérdida diaria castiga la varianza normal
Una racha de tres o cuatro operaciones perdedoras seguidas es estadísticamente corriente incluso con esperanza positiva: con un win rate del 45%, perder cuatro seguidas ocurre aproximadamente en el 9% de las series de cuatro. Si esas cuatro caben dentro del tope diario, no pasa nada; si no caben, la prueba termina ese día por varianza, no por criterio.
Recuperar una pérdida no es simétrico
Perder un 10% exige ganar un 11,1% para volver al punto de partida; perder un 20% exige un 25%; perder un 50% exige un 100%. La fórmula es ganancia necesaria = pérdida / (1 − pérdida). Por eso el tope de pérdida total de un challenge es mucho más restrictivo de lo que parece: cuando te acercas a él, el porcentaje que necesitas para salir crece más rápido que el que has perdido.
Preguntas frecuentes
¿Qué win rate necesito para pasar un challenge de fondeo?
Depende únicamente de tu ratio riesgo/beneficio, no de la empresa. Con un RR de 1:1 necesitas acertar más del 50% solo para empatar; con 1:2, más del 33,3%; con 1:3, más del 25%. La fórmula es win rate de equilibrio = 1 / (1 + RR). Por encima de ese umbral tu esperanza es positiva; por debajo, el tiempo juega en tu contra.
¿Por qué es más fácil romper el drawdown diario que el total?
Porque el límite diario se mide sobre una ventana corta, donde la varianza pesa más. Una racha de tres o cuatro pérdidas seguidas es habitual incluso con esperanza positiva, y si arriesgas un porcentaje alto por operación esa racha normal basta para superar el tope del día sin que tu estrategia tenga nada malo.
¿Cuánto debería arriesgar por operación en un challenge?
Cuanto más arriesgues por operación, antes llegas al objetivo y también antes rompes el drawdown. El simulador muestra ese intercambio: sube el riesgo y verás subir a la vez la probabilidad de aprobar y la de romper. La decisión es tuya y depende de cuántos intentos puedas permitirte pagar.
¿Este simulador predice si voy a aprobar?
No. Calcula probabilidades bajo los supuestos que tú introduces: que tu win rate y tu ratio se mantienen estables y que cada operación es independiente. En el mercado real ninguna de esas dos cosas se cumple del todo. Sirve para comparar escenarios y entender el orden de magnitud, no para pronosticar un resultado.
¿Qué pasa si no cumplo el mínimo de días operando?
Muchos programas exigen un número mínimo de jornadas con operaciones antes de validar el objetivo. Si lo alcanzas antes, tienes que seguir operando, y cada operación adicional vuelve a exponerte al drawdown. Por eso el simulador permite fijar ese mínimo: alargar la prueba cambia el resultado.
Sigue con esto
Para dimensionar cada operación en dinero real, usa la calculadora de lotes, pips y riesgo. Si estás empezando, la guía para empezar en trading explica el orden de los pasos. Y en el ranking de traders puedes ver métricas de cuentas verificadas, con su drawdown y no solo su rentabilidad.